lo que hacemos

Hemos tenido numerosos clientes que vienen a nosotros, que están pagando un costoso plan Medigap alrededor de $250 por mes, además de un plan de medicamentos recetados, cobertura dental y de la vista, además de pagar su prima de la Parte B.

Mientras trabajamos con ellos, descubrimos que califican para recibir ayuda especial a través de su estado, ayuda adicional de la que ni siquiera estaban al tanto.
Los ayudamos a solicitar el programa estatal y, si se aprueba, los trasladamos a un nuevo plan que ha ahorrado a los clientes miles de dólares al año.

Muchas personas que califican para Medicare todavía tienen un seguro de salud del empleador. Ya sea porque están trabajando, o su cónyuge lo está.

Nos sentamos con ellos y comparamos el seguro médico de su empleador y sus opciones con Medicare. Este proceso no es una comparación de manzanas con manzanas y se debe tener especial cuidado al tener en cuenta tanto los beneficios como los costos del seguro.

Cuando se complete ese análisis, podemos recomendar con confianza si permanecer en el plan del empleador o pasar a Medicare. En algunos casos, podría tener sentido que un cónyuge pase a Medicare y el otro permanezca en el plan del empleador.

No solo tomamos este enfoque con los empleados, sino que también revisamos las opciones de beneficios con los dueños de negocios. Hemos logrado ahorrarles a las empresas miles de dólares al año al sacar a un propietario del seguro médico de su empresa y pasarlo a Medicare.

Lamentablemente, no es raro que alguien deje de recibir el servicio del agente que originalmente lo inscribió en su plan de Medicare.

Cuando nos encontramos con una persona en esta situación, revisamos su plan de Medicare actual, junto con su situación financiera y de salud. Después de la revisión hacemos una de tres cosas.

1. Recomendamos que permanezcan en su plan actual y ofrecemos revisar las opciones de planes disponibles durante el próximo Período de Elección Anual.
2. Recomendamos un nuevo plan que se adapte mejor a su situación que su plan actual.
3. Solicite ayuda adicional del estado y, si se aprueba, muévalos a un plan más apropiado.

SIC también adopta nuevos clientes que se han mudado a nuestra área de servicio desde otro estado. Nos tomamos el tiempo para buscar los médicos que necesitan y encontrar la farmacia local más económica.

Todos sabemos lo confuso que puede ser la facturación médica. Nos enorgullecemos de trabajar con los consultorios médicos y las compañías de seguros para aclarar las facturas médicas de nuestros clientes. En algunos casos, hemos ayudado a identificar problemas con el código de facturación, reduciendo así el costo para nuestro cliente.

Nuestra agencia realmente cree que no hay malos cuando se trata de la relación entre la compañía de seguros, el médico y el cliente.

No se puede subestimar la complejidad del día a día de un profesional de recursos humanos. SIC se ha asociado con representantes locales de recursos humanos para asumir el papel de educador y guía para los empleados que se acercan a la jubilación. Celebramos el almuerzo y aprendemos los 101 de Medicare para los empleados y creamos cronogramas para los futuros jubilados. Los plazos son necesarios para evitar que los jubilados no cumplan con los plazos o incurran en sanciones de por vida.

También analizamos cómo la inscripción automática en la Parte A de Medicare afecta las contribuciones a la HSA.

Los asesores financieros nos traen para educar a sus socios y clientes de alto poder adquisitivo. Discutimos las complejidades que enfrentan algunos clientes al inscribirse en Medicare, incluido el monto de ajuste relacionado con los ingresos (IRMAA) y el efecto que tiene Medicare en las HSA.